Islamisches Finanzwesen
Swap-freie Konten werden auch als Islamische Konten bezeichnet, da sie den Grundsätzen der islamischen Finanzierung folgen. In der islamischen Finanzwelt ist das Verdienen oder Zahlen von Zinsen nicht erlaubt, und swap-freie Konten ermöglichen es Tradern, das Zahlen oder Erhalten von Zinsen auf über Nacht gehaltenen Positionen zu vermeiden. Daher sind swap-freie Konten in der Regel für Trader konzipiert, die islamisches Recht befolgen. Dennoch können sie auch für nicht-islamische Händler hilfreich sein, die die mit traditionellen Konten verbundenen Zinsgebühren vermeiden möchten.
Was ist ein Swap im Trading?
Ein Swap ist ein Derivatemechanismus, der es zwei Parteien ermöglicht, Geldströme, Verbindlichkeiten oder Preisänderungen von zwei Vermögenswerten zu tauschen. Eine Veranschaulichung wäre, wenn zwei Parteien die Geldströme von zwei Anleihen oder anderen Zinsprodukten austauschen würden. Obwohl die eine möglicherweise einen variablen Zinssatz zahlt, könnte die andere einen festen Zinssatz zahlen.
Swaps sind eine vergleichsweise neue Klasse von Derivaten, die erstmals Ende der 1980er Jahre erschienen sind. Obwohl sie sehr jung sind, gehören sie aufgrund ihrer Einfachheit und ihres breiten Anwendungsspektrums zu den am weitesten verbreiteten Finanzverträgen.
Was ist ein Swap-freies Trading-Konto?
Broker berechnen Tradern eine „Swap“ – eine Übernacht-Zinsen oder Provision -, wenn sie eine Position länger als einen Tag halten. Du kannst daher handeln, ohne dabei Übernachtkosten zu zahlen.
Ein swap-freies Konto ist ein Kontotyp mit einer festen Gebühr anstelle eines Swaps, der für islamische Trader gedacht ist. Die Gebühr ist kein Zins, sondern basiert auf der Platzierung der Order. Sie sind die einzigen Arten von zinsfreien Handelskonten, und muslimische Händler bevorzugen sie zunehmend. Beispiele für Broker mit swap-freien Konten sind JustForex, IC Markets, Exness, FXOptimax, HotForex und XM Brokers.
Wie Swap-freie Konten funktionieren
Islamische oder swap-freie Konten generieren nur Einnahmen aus Devisenhandel. Sie verzichten auch auf das Verbot des Glücksspiels, das vom islamischen Recht kategorisch untersagt wird, sowie auf die Begrenzung von Zinsen.
Dieses Konto berücksichtigt nicht die Auswirkungen des Swaps. Es ermöglicht dem Inhaber, offene Positionen unbegrenzt zu behalten, ohne dass die Provision für einen Handelsübergang sich in eine positive oder negative Richtung entwickelt. In dieser Situation kann eine Änderung der Währungskurse über die festgelegte Zeit den Handelsausgang beeinflussen.
Vorteile und Nachteile von Swap-freien Konten
Vorteile:
- Zugänglichkeit auf verschiedenen Währungen, Indizes, Aktien und Edelmetallen.
- Nutzen von Trades mit einem breiteren Umfang und Aufrechterhaltung offener Positionen für mehr als 24 Stunden.
- Broker erheben keine Zinsen oder zahlen diese aus.
- Ermöglichen das Offenhalten von Positionen über Nacht, ohne Übernachtungsgebühren zu zahlen.
- Sehr enge Spreads.
Nachteile:
- Alle muslimischen Kunden, die islamische Handelskonten beim Forex-Broker verwenden, zahlen nicht-Riba- oder haram-Kosten wie Marge, Provision und Verwaltungskosten. Diese Kosten können gelegentlich die Positionsswaps übersteigen und recht hoch sein.
- Ein höherer Mindestinvestitionsbedarf und eine Verringerung des Hebels.
- Nicht alle vom Broker angebotenen Kontotypen und Instrumente können für den swap-freien Handel genutzt werden.
- Ein positiver Swap kann nicht ersetzt werden, daher ist das Verschieben einer offenen Position für den nächsten Tag nicht profitabel.
Wie man ein Swap-freies Konto eröffnet
Die meisten Trader müssen ein Konto auf Basis von MetaTrader 4 eröffnen, um die Funktion „Swap-Free“ zu aktivieren. Anschließend kann man sich an den rund um die Uhr verfügbaren Online-Support-Chat wenden oder den Kundensupport der Handelsfirma kontaktieren.
Viele Handelsfirmen bieten mittlerweile swap-freie oder islamische Konten an, die den Grundsätzen des islamischen Rechts folgen, indem sie Übernachtzinsen und damit verbundene Gebühren entfernen, um jedem Handelsmöglichkeiten zu bieten.
Hier sind einige Handelsfirmen, die swap-freie Konten anbieten:
Häufige Missverständnisse über Swap-freie Konten
Swap-freie Konten stehen muslimischen Tradern zur Verfügung, die sich an das islamische Recht (Sharia) halten möchten, das das Verdienen oder Zahlen von Zinsen verbietet. Allerdings verlangen nicht alle Handelsfirmen eine Überprüfung, um ein solches Konto zu eröffnen. Einige Firmen gestatten Tradern möglicherweise die Nutzung eines Swap-freien Kontos, ohne ihre religiöse Zugehörigkeit zu überprüfen, während andere spezielle Überprüfungsverfahren verlangen können, um die Einhaltung sicherzustellen. Es ist wichtig, die spezifischen Anforderungen jeder Handelsfirma zu überprüfen, bevor man ein Swap-freies Konto eröffnet.
Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass der Besitz solcher Konten nicht garantiert, dass alle Gebühren vermieden werden, da bestimmte Broker stattdessen Ersatzgebühren oder Provisionen erheben können. Nehmen wir Alpari als Beispiel, das eine feste Provision basierend auf dem Währungspaartyp und der Handelslosmenge anwendet, anstelle des Zinsdifferentials. Es ist entscheidend zu verstehen, dass obwohl die Provision fest sein kann, sie sich im Laufe der Zeit dennoch ändern kann und je nach dem Berechnungssystem des Brokers unterschiedlich sein kann. Insgesamt bieten Forex-Islam-Konten Muslimen eine Möglichkeit, am Devisenmarkt teilzunehmen und gleichzeitig ihren religiösen Überzeugungen treu zu bleiben.
Fazit
Zusammenfassend ist ein swap-freies Konto explizit für islamische Trader konzipiert und ersetzt die Swap-Gebühr durch eine feste Gebühr. Dieser Kontotyp, auch als islamisches Konto bekannt, eliminiert vollständig Übernachtungsgebühren und ist somit mit islamischen Grundsätzen kompatibel.
Im konventionellen Forex-Trading sind Zinsgebühren, einschließlich Übernachtungsgebühren, Teil des Prozesses. Islamische Forex-Konten sind jedoch von diesen Kosten befreit, was eine Lösung für Trader bietet, die sich an islamische Finanzprinzipien halten möchten.
Beim Wechsel zu einem Swap-freien Konto behalten Trader alle anderen Begriffe des Forex-Tradings bei, was einen nahtlosen Übergang gewährleistet. Die Übernachtungsprovision wird allein durch das Instrument und die Anzahl der offenen Positionen bestimmt, sodass Trader ihre Konten verwalten können, während sie ihre religiösen Überzeugungen respektieren.
